स्मोलेंस्क क्षेत्र के मध्यस्थता न्यायालय के 7 फरवरी, 2014 के निर्णय से (ऑपरेटिव भाग की घोषणा की तारीख 4 फरवरी, 2014 थी) मामले संख्या A62-7344/2013 ओपन ज्वाइंट स्टॉक कंपनी "स्मोलेंस्की बैंक" (JSC) "स्मोलेंस्की बैंक", जिसे इसके बाद बैंक कहा जाएगा, ओजीआरएन 11267000000558, टिन 6732013898, पंजीकरण पता: 214000, स्मोलेंस्क, तेनिशेवा सेंट, 6ए) को दिवालिया (दिवालिया) घोषित कर दिया गया और उसके खिलाफ दिवालियापन की कार्यवाही शुरू कर दी गई। बैंक के दिवालियापन ट्रस्टी के कार्य राज्य निगम "जमा बीमा एजेंसी" (बाद में एजेंसी के रूप में संदर्भित) को सौंपे जाते हैं।
18 जनवरी, 2019 के स्मोलेंस्क क्षेत्र के मध्यस्थता न्यायालय के फैसले से, बैंक के खिलाफ दिवालियापन कार्यवाही की अवधि 6 महीने बढ़ा दी गई थी। दिवालियापन ट्रस्टी की रिपोर्ट पर विचार करने के लिए अदालत की सुनवाई 17 जुलाई, 2019 को निर्धारित है।
डाक पत्राचार और लेनदारों के दावे भेजने के पते: 127473, मॉस्को, 3 समोटेकनी लेन, 11, 127055, मॉस्को, सेंट। लेसनाया, 59, बिल्डिंग 2।
26 अक्टूबर 2002 के संघीय कानून संख्या 127-एफजेड "दिवालियापन (दिवालियापन) पर" (बाद में संघीय कानून के रूप में संदर्भित) की आवश्यकताओं के अनुसार, एजेंसी बैंक के खिलाफ दिवालियापन कार्यवाही की प्रगति पर जानकारी प्रकाशित करती है। दिवालियापन कार्यवाही की प्रगति पर नवीनतम जानकारी दिवालियापन सूचना के एकीकृत संघीय रजिस्टर में शामिल है और 6 फरवरी, 2019 को एजेंसी की वेबसाइट पर पोस्ट की गई है।
वर्तमान में, दिवालियापन ट्रस्टी बैंक के प्रथम-प्राथमिकता वाले लेनदारों के साथ समझौता कर रहा है, जिनके दावे असंतुष्ट दावों की राशि के 25.00% की राशि में बैंक के लेनदारों के दावों के रजिस्टर (बाद में रजिस्टर के रूप में संदर्भित) में शामिल हैं।
1 अप्रैल, 2019 तक, पहली प्राथमिकता वाले लेनदारों के साथ निपटान के लिए 3,472,114 हजार रूबल की राशि आवंटित की गई थी, जिनके दावे रजिस्टर में शामिल हैं, जो इन लेनदारों के स्थापित दावों की राशि का 28.03% है।
1 जनवरी से 31 मार्च, 2019 की अवधि के लिए, बैंक की किसी भी नई संपत्ति की पहचान नहीं की गई जिसका बैलेंस शीट खातों में हिसाब नहीं था और कोई राइट-ऑफ नहीं किया गया था।
दिवालियापन ट्रस्टी ने, लेनदारों की समिति द्वारा अनुमोदित बोली प्रक्रिया के अनुसार, 29 नवंबर की अवधि में एक सार्वजनिक पेशकश के माध्यम से बैंक की संपत्ति (अचल संपत्ति, अचल संपत्ति, कानूनी संस्थाओं और व्यक्तियों के खिलाफ दावे के अधिकार) की इलेक्ट्रॉनिक नीलामी आयोजित की। , 2018 से 19 मार्च, 2019 नीलामी के परिणामों के आधार पर, 1 गैर-आवासीय परिसर और 4 व्यक्तियों को दावे के अधिकार बेचे गए, कुल 8,912 हजार रूबल की राशि के लिए खरीद और बिक्री समझौते और दावे के अधिकारों का असाइनमेंट संपन्न हुआ। .
दिवालियापन संपत्ति को 2,335 हजार रूबल की राशि प्राप्त हुई, जिसमें 644 हजार रूबल की जमा राशि भी शामिल है।
बैंक की संपत्ति की बिक्री की प्रगति की जानकारी
दिवालियापन संपत्ति में शामिल संपत्ति
क्रेता का नाम
पुस्तक मूल्य, हजार रूबल।
अनुमानित लागत, हजार रूबल।
संपत्ति की बिक्री से आय की राशि, हजार रूबल।
1 मिलियन रूबल से अधिक के बुक वैल्यू सहित कुल संपत्ति:
किसी व्यक्ति के विरुद्ध दावे का अधिकार, मामले 2-7243/17 में मॉस्को के टावर्सकोय जिला न्यायालय का 11 दिसंबर 2017 का निर्णय।
आईपी क्रासविना एस.डी.
मूल्यांकन नहीं
किसी व्यक्ति के विरुद्ध दावे का अधिकार, केडी 919084 दिनांक 10/11/2013, मॉस्को
मूल्यांकन नहीं
किसी व्यक्ति के विरुद्ध दावे का अधिकार, केडी 919083 दिनांक 10/11/2013, मॉस्को
एलएलसी कानूनी टीम "एटर्स"
मूल्यांकन नहीं
एक व्यक्ति के खिलाफ दावे का अधिकार (लियोनिद अनातोलियेविच ड्वॉर्त्स्की के साथ संयुक्त रूप से), मामले 2-7227/16 में मॉस्को के टावर्सकोय जिला न्यायालय का 14 दिसंबर 2016 का निर्णय
ज़ुरावलेव ए.ए.
मूल्यांकन नहीं
प्रशासनिक परिसर - 216 वर्ग. मी, पता: स्मोलेंस्क क्षेत्र, सफोनोवो, सेंट। स्वोबॉडी, 4/1, पहली मंजिल, भूकर संख्या 67:17:0010343:534, संपत्ति (356 आइटम)
तुक्तरोवा एफ.एन.
*) जमा सूचीबद्ध है.
ऋण ऋण एकत्र करने के काम के हिस्से के रूप में, दिवालियापन ट्रस्टी ने 60,889,629 हजार रूबल की राशि में 10,588 दावे (35 गैर-संपत्ति दावों सहित) दायर किए, जिनमें से कुल 34,913 844 की राशि के लिए 8,308 दावे पूर्ण या आंशिक रूप से संतुष्ट हुए। हजार रूबल, 5,465,552 हजार रूबल की राशि के 862 दावों को अस्वीकार कर दिया गया, कार्यवाही समाप्त कर दी गई या बिना विचार किए छोड़ दी गई, शेष दावे अदालतों में लंबित हैं। कानूनी बल में प्रवेश करने वाले न्यायिक कृत्यों के आधार पर, 41,159,907 हजार रूबल की राशि में 11,304 प्रवर्तन कार्यवाही शुरू की गईं, जिनमें से 23,772,423 हजार रूबल की राशि में 3,874 प्रवर्तन कार्यवाही शुरू की गईं। संग्रह की असंभवता के कृत्यों द्वारा पूरा किया गया।
चुनौतीपूर्ण लेनदेन के परिणामों के आधार पर, दिवालियापन कानून के अनुसार, अमान्यता के संकेत थे, 286 आवेदन (गैर-संपत्ति प्रकृति के 160 सहित) कुल 6,275,459 हजार रूबल की राशि के लिए स्मोलेंस्क क्षेत्र के मध्यस्थता न्यायालय में प्रस्तुत किए गए थे। , जिनमें से कुल 4,458,881 हजार रूबल के 254 आवेदन पूर्ण या आंशिक रूप से संतुष्ट थे; कुल 1,400,738 हजार रूबल के 28 आवेदन खारिज कर दिए गए या कार्यवाही समाप्त कर दी गई; शेष आवेदन अदालतों में लंबित हैं। कानूनी बल में प्रवेश करने वाले न्यायिक कृत्यों के आधार पर, 2,170,639 हजार रूबल की राशि में 341 प्रवर्तन कार्यवाही शुरू की गई, जिनमें से 114 1,294,403 हजार रूबल की राशि में शुरू की गईं। संग्रह की असंभवता के कृत्यों द्वारा पूरा किया गया।
दावे के काम के परिणामस्वरूप, दिवालियापन संपत्ति को 1,221,878 हजार रूबल की राशि प्राप्त हुई, जिसमें काम से चुनौती संदिग्ध लेनदेन तक - 300,334 हजार रूबल शामिल थे।
12 सितंबर, 2016 को स्मोलेंस्क के औद्योगिक जिला न्यायालय के फैसले से, बैंक के प्रबंधन बोर्ड के पूर्व अध्यक्ष को कला के भाग 2 के तहत अपराध करने का दोषी पाया गया था। रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 195, कला के भाग 2। रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 165, भाग 4, कला। रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 159 में, उन्हें 7 साल की अवधि के लिए निलंबित कारावास की सजा सुनाई गई थी। फैसले ने नागरिक दावे को संतुष्ट करने के बैंक के अधिकार को मान्यता दी, और दावे के लिए मुआवजे की राशि का मुद्दा नागरिक कार्यवाही में विचार के लिए स्थानांतरित कर दिया गया। 30 नवंबर, 2016 को स्मोलेंस्क क्षेत्रीय न्यायालय के अपील फैसले से, सजा में बदलाव किए गए, लगाई गई सजा की राशि को घटाकर 6 साल और 1 महीने की परिवीक्षा कर दी गई।
बैंक के दिवालियापन की परिस्थितियों की जाँच के परिणामों के आधार पर, 4 सितंबर 2014 को दिवालियापन ट्रस्टी ने कला के भाग 4 के तहत एक आवेदन भेजा। 160 और कला. संपत्ति की चोरी और बैंक और ओजेएससी आस्कोल्ड बैंक के जानबूझकर दिवालियापन के तथ्यों पर रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 196, जिसने संयुक्त रूप से स्मोलेंस्की बैंक बैंकिंग समूह का गठन किया। आवेदन पर विचार के परिणामों के आधार पर, 13 मई 2015 को, मास्को के लिए रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय के मुख्य निदेशालय के केंद्रीय प्रशासनिक जिले के आंतरिक मामलों के निदेशालय ने कला के तहत एक आपराधिक मामला खोला। रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 196। बैंक को एक आपराधिक मामले में पीड़ित और नागरिक वादी के रूप में मान्यता दी गई थी। आपराधिक मामले को कला के भाग 4 के तहत पहले शुरू की गई कार्यवाही के साथ एक कार्यवाही में जोड़ दिया गया था। एक आपराधिक मामले में रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 159।
इस आपराधिक मामले के साथ निम्नलिखित आपराधिक मामलों को भी एक कार्यवाही में जोड़ दिया गया: कला के भाग 4 के तहत बैंक की मॉस्को शाखा के निदेशक और उनके पहले डिप्टी के खिलाफ 22 मार्च 2016 को शुरू किया गया। रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 160, 26 अप्रैल 2016 को कला के भाग 4 के तहत रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय के एसडी द्वारा शुरू किया गया। 8 सितंबर को शुरू किए गए अपने ग्राहकों के खातों पर डेबिट लेनदेन करने की आड़ में बैंक के धन की चोरी के संबंध में 10 फरवरी 2016 को एजेंसी के आवेदन पर विचार के परिणामों के आधार पर रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 160, 2014 में बैंक के बोर्ड के पूर्व अध्यक्ष और बैंक के निदेशक मंडल के पूर्व अध्यक्ष के खिलाफ .2 बड़े चम्मच के तहत। कला के तहत 4 अप्रैल 2014 के बैंक ऑफ रूस के आवेदन पर विचार के परिणामों के आधार पर कानूनी संस्थाओं को ऋण देते समय शक्ति के दुरुपयोग के तथ्य पर रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 201। रूसी संघ और कला के आपराधिक संहिता के 201। रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 196।
इसके अलावा, कला के भाग 2 के तहत एजेंसी के 1 अप्रैल और 6 अक्टूबर 2014 के बयान। 195 और कला का भाग 2। बैंक के प्रबंधकों द्वारा अपनी शक्तियों के दुरुपयोग के तथ्यों पर रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 201, बैंक के व्यक्तिगत लेनदारों के दावों की गैरकानूनी संतुष्टि में व्यक्त किए गए।
आपराधिक मामले की जांच के दौरान, बैंक के निदेशक मंडल के अध्यक्ष पर अनुपस्थिति में कला के भाग 4 के तहत अपराध करने का आरोप लगाया गया था। 159, भाग 4 कला। 160, भाग कला. 196 और कला का भाग 2। रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 201 में, उसकी अनुपस्थिति में हिरासत के रूप में एक निवारक उपाय चुना गया, उसे अंतरराष्ट्रीय वांछित सूची में डाल दिया गया। प्रारंभिक जांच चल रही है.
15 फरवरी, 2017 को, इस आपराधिक मामले की सामग्री से, बैंक की मास्को शाखा के पहले उप निदेशक, मास्को शाखा के कानूनी विभाग के प्रमुख के आरोपों पर एक आपराधिक मामले को एक अलग कार्यवाही में विभाजित किया गया था। बैंक और उनके सहयोगियों पर कला के भाग 4 के तहत अपराध करने का आरोप। 160 और कला. रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 196। आपराधिक मामले को योग्यता के आधार पर मॉस्को के टावर्सकोय जिला न्यायालय में विचार के लिए स्थानांतरित कर दिया गया था। अगली अदालत की सुनवाई 20 नवंबर, 2018 को निर्धारित है।
11 दिसंबर, 2017 को कला के भाग 4 के तहत रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय के एसडी को एक बयान भेजा गया था। कानूनी इकाई को ऋण जारी करने की आड़ में बैंक से धन की चोरी के संबंध में रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 160।
सत्ता के दुरुपयोग के संबंध में एक बयान, जिसके परिणामस्वरूप बैंक उधारकर्ता द्वारा ऋण का अनुचित पुनर्भुगतान हुआ, ऑडिट सामग्री के साथ संलग्न है।
13 जनवरी, 2017 को, दिवालियापन ट्रस्टी ने बैंक के पूर्व प्रबंधकों को 13,769,966 हजार रूबल की राशि में सहायक दायित्व में लाने के लिए स्मोलेंस्क क्षेत्र के मध्यस्थता न्यायालय को एक आवेदन भेजा। 6 मार्च, 2018 के स्मोलेंस्क क्षेत्र के मध्यस्थता न्यायालय के निर्णय से, बैंक के पूर्व प्रबंधकों को सहायक दायित्व में लाने के मामले में कार्यवाही लेनदारों के साथ समझौता पूरा होने तक निलंबित कर दी गई थी। इसके अलावा, 27 जनवरी, 2017 के स्मोलेंस्क क्षेत्र के मध्यस्थता न्यायालय के निर्णय से, सहायक दायित्व के तहत रखे गए व्यक्तियों की संपत्ति 13,769,966 हजार रूबल की राशि में जब्त कर ली गई थी।
डिपॉजिट इंश्योरेंस एजेंसी (डीआईए) का इरादा स्मोलेंस्की बैंक के पूर्व मालिकों से लगभग 14 बिलियन रूबल की वसूली करने का है, जो 2013 के अंत में फट गया था। बैंक के शीर्ष प्रबंधकों की गतिविधियों का अध्ययन करने वाले विशेषज्ञों के अनुसार, इसका पतन मानव निर्मित था।
वर्तमान में, डीआईए स्मोलेंस्क बैंक के दिवालियापन प्रबंधक के कार्य करता है। यह इस क्षमता में था कि एजेंसी ने स्मोलेंस्क क्षेत्र के मध्यस्थता न्यायालय को स्मोलेंस्की बैंक ओजेएससी (अनातोली डेनिलोव, पावेल शिटोव, रोमन शेर्बाकोव, मिखाइल यखोंतोव) को नियंत्रित करने वाले व्यक्तियों को कुल राशि में सहायक दायित्व में लाने के लिए एक आवेदन भेजा था। 13.77 बिलियन रूबल का - यह लेनदारों के असंतुष्ट दावों की मात्रा है।
डीआईए ने पाया कि बैंक का लाइसेंस रद्द होने के बाद से दो वर्षों के दौरान, इसके मालिकों ने उन फर्मों को ऋण प्रदान करने का निर्णय लिया, जो ऋण देने के पैमाने के बराबर व्यावसायिक गतिविधियों का संचालन नहीं करते थे, साथ ही दिवालिया व्यक्तियों को भी। इसके अलावा, बैंक के बोर्ड के अध्यक्ष डेनिलोव और निदेशक मंडल के अध्यक्ष, बैंक की मास्को शाखा के प्रबंधक शिटोव ने क्रेडिट संस्थान के दिवालियापन को रोकने के लिए कानून द्वारा प्रदान किए गए उपाय नहीं किए। जिसके परिणामस्वरूप बैंक की वित्तीय स्थिति काफी खराब हो गई।
स्मोलेंस्क बैंक का उत्थान और पतन 2010-13 में स्मोलेंस्क की 1150वीं वर्षगांठ की तैयारियों से निकटता से संबंधित है। इस क्रेडिट संस्थान के आधार पर, उच्च-रैंकिंग अधिकारियों की सक्रिय सहायता से, एक बहु-प्रोफ़ाइल वित्तीय और औद्योगिक समूह (एफआईजी) का गठन किया गया था, जिसे वास्तव में "वर्षगांठ" राज्य और नगरपालिका आदेशों को कुल मूल्य के साथ सुरक्षित करने का काम सौंपा गया था। 16 अरब से अधिक रूबल। क्षेत्रीय केंद्र और सभी नगरपालिका उद्यमों के प्रशासन ने स्मोलेंस्की बैंक की सेवाओं पर स्विच किया, वित्तीय औद्योगिक समूहों के संस्थापकों के व्यापक व्यापारिक संबंधों ने नए ग्राहकों के सक्रिय प्रवाह में योगदान दिया, इस क्रेडिट संस्थान के नेटवर्क का उन्मत्त विस्तार शुरू हुआ, और नवंबर 2013 तक, स्मोलेंस्की बैंक के मॉस्को में 16 परिचालन और अतिरिक्त कार्यालय थे, मॉस्को क्षेत्र में तीन, स्मोलेंस्क में 19, स्मोलेंस्क क्षेत्र में छह, पेरेस्लाव-ज़ाल्स्की में एक। होल्डिंग के तेजी से बनाए गए उद्यमों ने धीरे-धीरे नगरपालिका एकात्मक उद्यमों को प्रतिस्थापित करना शुरू कर दिया और नगरपालिका और राज्य अनुबंधों को समाप्त करने के अधिकार के लिए बैचों में खुली नीलामी जीतना शुरू कर दिया। 2010 में, वित्तीय औद्योगिक समूह ने स्मोलेंस्क सिटी काउंसिल के प्रतिनिधियों के चुनाव में सक्रिय रूप से भाग लिया, और इसके प्रत्याशियों ने प्रतिनिधि निकाय में बहुमत बनाया।
जीतें लंबे समय तक नहीं रहीं, और स्मोलेंस्क की 1150 वीं वर्षगांठ के सम्मान में समारोहों से, वित्तीय और औद्योगिक समूह अब वास्तव में अस्तित्व में नहीं था। स्मोलेंस्क क्षेत्र का नेतृत्व बदल गया है, और नए अधिकारियों के साथ संबंध स्थापित करना संभव नहीं था। वित्तीय औद्योगिक समूह ने स्मोलेंस्क की स्थानीय सरकार में समर्थन खो दिया, और गर्मियों में होल्डिंग आधिकारिक तौर पर दो भागों में विभाजित हो गई। मास्टर बैंक का लाइसेंस रद्द करना, जिसके कारण स्मोलेंस्की बैंक के एटीएम ने काम करना बंद कर दिया, क्रेडिट संस्थान के लिए अंतिम झटका था। दिसंबर 2013 में, रूसी संघ के सेंट्रल बैंक ने स्मोलेंस्क बैंक का बैंकिंग लाइसेंस रद्द कर दिया और फरवरी 2014 में, मध्यस्थता न्यायालय के फैसले से, बैंक को दिवालिया घोषित कर दिया गया।
बैंक के दिवालियापन ने स्मोलेंस्क क्षेत्र की अर्थव्यवस्था को भारी नुकसान पहुंचाया, जैसा कि क्रेडिट संस्थान के पूर्व मालिकों पर डीआईए द्वारा लगाए गए सहायक दायित्व की उपर्युक्त मात्रा से स्पष्ट रूप से प्रमाणित है।
पिछले साल, डेनिलोव पर दिवालियापन के दौरान गैरकानूनी कार्यों (रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 195 के भाग 2) के लिए मुकदमा चलाया गया था, जिससे चोरी के संकेतों के अभाव में संपत्ति को नुकसान हुआ था (रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 165 के भाग 2) फेडरेशन) और धोखाधड़ी (रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 159 के भाग 4) को दोषी पाया गया, लेकिन निलंबित सजा के साथ छूट गई, जिससे स्मोलेंस्क में तीव्र नकारात्मक प्रतिक्रिया हुई। स्मोलेंस्क क्षेत्र का अभियोजक कार्यालय अदालत के फैसले के खिलाफ अपील करने की संभावना का अध्ययन कर रहा है। बैंक की मॉस्को शाखा के दो पूर्व प्रतिनिधि, यखोंतोव और शचरबकोव, जांच के दायरे में हैं - उन पर 600 मिलियन रूबल (रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 160 के भाग 4) के गबन का आरोप है। कुछ स्रोतों के अनुसार, बैंक का वास्तविक मालिक शिटोव जांच की पहुंच से बाहर है, रूस के बाहर।
जैसा कि कोमर्सेंट को पता चला है, आंतरिक मामलों के मंत्रालय के जांच विभाग ने दिवालिया ओजेएससी स्मोलेंस्की बैंक के वांछित मालिक पावेल शिटोव और इस क्रेडिट संस्थान की मॉस्को शाखा के तीन शीर्ष प्रबंधकों की जांच पूरी कर ली है। उन पर बैंक के पतन से कुछ समय पहले, पूंजी शाखा के माध्यम से नियंत्रित विदेशी कंपनियों के खातों में प्रधान कार्यालय से 600 मिलियन से अधिक रूबल निकालने का आरोप है, साथ ही स्मोलेंस्क बैंक को जानबूझकर दिवालिया घोषित करने का भी आरोप है। अब इस मामले से जुड़े लोग मामले की सामग्री से परिचित हो रहे हैं, जिसके बाद इसे अभियोजक जनरल के कार्यालय में अनुमोदन के लिए भेजा जाएगा।
कला के भाग 4 के तहत आपराधिक मामला। रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 160 (दुरुपयोग या गबन) और कला। रूसी संघ के आपराधिक संहिता (जानबूझकर दिवालियापन) के 196 को स्मोलेंस्क बैंक के मालिक पावेल शिटोव, मॉस्को शाखा के उप प्रबंधक मिखाइल यखोंतोव और रोमन शचरबकोव के साथ-साथ कानूनी विभाग के प्रमुख तिमुर अकबरोव के खिलाफ एक साल पहले शुरू किया गया था। पहले। उनके द्वारा की गई धोखाधड़ी एक क्रेडिट संस्थान से धन की चोरी की परिस्थितियों की मुख्य जांच के दौरान ज्ञात हुई। उसी श्री शिटोव के अलावा, उनके प्रतिवादी स्मोलेंस्की बैंक ओजेएससी अनातोली डेनिलोव के बोर्ड के पूर्व अध्यक्ष थे, जिन्हें सितंबर 2016 में धोखाधड़ी के लिए सात साल के निलंबित कारावास की सजा सुनाई गई थी (आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 159 के भाग 4) रूसी संघ), दिवालियापन में गैरकानूनी कार्य (रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 195 का भाग 2) और धोखे या विश्वास के दुरुपयोग से संपत्ति को नुकसान पहुंचाना (रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 165 के भाग 2)।
गबन या गबन और जानबूझकर दिवालियापन के मामले की जांच GUEBiPK आंतरिक मामलों के मंत्रालय के गुर्गों की सामग्री पर आधारित थी, जिन्होंने सेंट्रल बैंक द्वारा स्मोलेंस्क बैंक के लाइसेंस के आगामी निरसन के बारे में पहले से ही जान लिया था। (क्रेडिट संस्थान ने इसे 13 दिसंबर 2013 को खो दिया और 4 फरवरी 2014 को बैंक को दिवालिया घोषित कर दिया गया), इसके प्रबंधन ने तकनीकी विफलताओं का हवाला देते हुए ग्राहक खातों की सर्विसिंग निलंबित कर दी। वास्तव में, इस समय, बैंक की मॉस्को शाखा के माध्यम से, मामले में प्रतिवादियों ने सक्रिय रूप से उनके द्वारा नियंत्रित काल्पनिक कंपनियों से असुरक्षित प्रतिभूतियां खरीदीं, फ्लाई-बाय-नाइट कंपनियों को ऋण जारी किए और क्रेडिट संस्थान की अचल संपत्ति को अलग कर दिया। उनका उपकार. विशेष रूप से, जैसा कि जांच के दौरान स्थापित किया गया था, स्मोलेंस्क बैंक की ओर से पावेल शिटोव और मिखाइल यखोंतोव ने राजधानी के यूनिकॉमफिनेंस एलएलसी को 600 मिलियन रूबल से अधिक की राशि में ऋण जारी किया था, जो कोई वास्तविक वित्तीय संचालन नहीं कर रहा था और आर्थिक क्रियाकलाप।
उसी समय, जैसा कि कानून प्रवर्तन एजेंसियों ने नोट किया था, चोरी की योजना स्पष्ट रूप से तैयार की गई थी और पहली नज़र में, बैंक से धन का हस्तांतरण काफी उचित लग रहा था। उदाहरण के लिए, उधारकर्ताओं ने क्रेडिट संस्थान को वाणिज्यिक गतिविधियों पर झूठी रिपोर्ट प्रदान की, और बैंकर जो आपराधिक समूह का हिस्सा थे, उन्होंने जानबूझकर गलत "ऋण गुणवत्ता की श्रेणी के बारे में पेशेवर निर्णय" तैयार किए। पुलिस स्मोलेंस्क बैंक के वास्तविक मालिक पावेल शिटोव को इस अपराध के आयोजकों में से एक मानती है। हालाँकि, वह जाँच के लिए उपलब्ध नहीं था, आपराधिक मामला शुरू होने से पहले ही वह विदेश चला गया था। स्मोलेंस्क बैंक के पतन के बाद, उनके सहयोगियों को ज़्लाटकॉमबैंक और इंटरनेशनल सेटलमेंट बैंक में नौकरियां मिल गईं। गिरफ्तारी के बाद, जांच के अनुरोध पर, मेसर्स यखोंतोव और अकबरोव को मॉस्को के टावर्सकोय जिला न्यायालय ने हिरासत में ले लिया, और रोमन शचरबकोव को घर में नजरबंद कर दिया गया। अब वे सभी आपराधिक मामले की सामग्रियों से परिचित हो रहे हैं, जिसके बाद इसे अभियोजक जनरल के कार्यालय को अनुमोदन के लिए भेजा जाएगा। हम यह भी ध्यान देते हैं कि अदालत ने उस संपत्ति को जब्त कर लिया, जिससे जांच के अनुसार, पावेल शिटोव संबंधित थे। सच है, गैर-आवासीय परिसर और भूमि भूखंड कई एलएलसी और व्यक्तियों के लिए पंजीकृत निकले। पूर्व-बैंकर का बचाव अपील में यह साबित करने में विफल रहा कि उनके ग्राहक का जब्त की गई संपत्ति से कोई लेना-देना नहीं था।
कुल मिलाकर, 2010 से 2013 तक, कानून प्रवर्तन एजेंसियों के अनुसार, स्मोलेंस्क बैंक ने पावेल शिटोव और एक अन्य स्थानीय उद्यमी द्वारा नियंत्रित छह निर्माण कंपनियों को 2 बिलियन रूबल के स्पष्ट रूप से गैर-चुकौती योग्य ऋण जारी किए। अब ये सभी कंपनियां दिवालिया हो चुकी हैं.
कुल मिलाकर, पतन के समय, स्मोलेंस्क बैंक पर लेनदारों का 19 बिलियन रूबल से अधिक बकाया था, जिसमें व्यक्तियों के 12.5 बिलियन रूबल भी शामिल थे। डीआईए के अनुसार, 1 मार्च, 2017 तक, प्रथम-प्राथमिकता वाले लेनदारों को भुगतान की गई ऋण राशि 2.3 बिलियन रूबल से कुछ अधिक थी।
स्मोलेंस्की बैंक की स्थापना दिसंबर 1992 में स्मोलेंस्क में हुई थी। प्रारंभ में इसे "वाणिज्यिक भूमि किसान बैंक" स्मोलेंस्की किसान "कहा जाता था। फरवरी 2005 में, जमा बीमा प्रणाली में बैंक के प्रवेश की पूर्व संध्या पर, कुछ प्रतिभागियों ने इसकी पूंजी छोड़ दी, और पावेल शिटोव बहुमत के मालिक बन गए। उसी समय, स्थानीय बैंक आस्कोल्ड, जो पहले से ही एसएसवी में भागीदार था, का अधिग्रहण कर लिया गया और उसे बैंकिंग समूह में शामिल कर लिया गया। दिसंबर 2009 में, स्मोलेंस्की बैंक को फिर भी जमा बीमा प्रणाली के लिए "पास" प्राप्त हुआ। दिसंबर 2013 में, नवंबर में मास्टर बैंक का लाइसेंस रद्द कर दिए जाने के बाद (स्मोलेंस्की बैंक ने इसकी प्रसंस्करण का उपयोग किया और बैंक के पास जमा राशि में कई सौ मिलियन रूबल भी रखे), स्मोलेंस्की को वित्तीय कठिनाइयों का सामना करना पड़ा और इसकी परिचालन गतिविधियां बंद कर दी गईं। 2 दिसंबर को, मुख्य शेयरधारक पावेल शिटोव ने अपने निदेशक मंडल के अध्यक्ष और मॉस्को शाखा के प्रमुख के पद को बरकरार रखते हुए, बैंक की पूंजी से वापस ले लिया। दिवालियापन को रोकने के लिए, स्मोलेंस्की को 8 बिलियन रूबल की राशि में स्थिरीकरण ऋण प्रदान करने का मुद्दा वर्तमान में रूसी संघ के सेंट्रल बैंक द्वारा हल किया जा रहा है।
अब बैंक के मुख्य शेयरधारक सर्गेई बायकोव (17.64%), सर्गेई सेनिन (12.7%), पावेल स्ट्रेपकोव, स्वेतलाना डोरोशेंको (9.9 प्रत्येक), वालेरी वोरोनिन (9.88%), एकातेरिना पेत्रुशेवा (9.16%), ऐलेना गुस्कोवा हैं। (9.11%), मिखाइल यखोंतोव (8.79%), मिखाइल पंकराटोव (8.19%)।
स्मोलेंस्की बैंक की मॉस्को में एक शाखा है (1996 में खोली गई), 50 सेवा कार्यालय और सात कैश डेस्क। कर्मियों की संख्या लगभग 600 लोग हैं। बैंक 6 हजार से अधिक कॉर्पोरेट ग्राहकों को सेवा प्रदान करता है, जिनमें फार्म, निर्माण, औद्योगिक, तेल उत्पादन, निवेश, दूरसंचार, आभूषण कंपनियां शामिल हैं, और आस्कॉल्ड के साथ, 20 हजार से अधिक व्यक्ति, जिनके लिए 15 हजार प्लास्टिक कार्ट हैं।
2013 के दस महीनों के अंत में, स्मोलेंस्की बैंक की संपत्ति में लगभग एक तिहाई या 8.9 बिलियन रूबल की वृद्धि हुई। संपत्ति का मुख्य प्रवाह घरेलू जमा (प्लस 6.5 बिलियन रूबल) द्वारा प्रदान किया गया था। ऋण पोर्टफोलियो लगभग 60% संपत्ति बनाता है। पोर्टफोलियो का तीन चौथाई हिस्सा कॉर्पोरेट ऋण है (ज्यादातर एक से तीन साल की अवधि के लिए)। बैंक डेबिट और क्रेडिट कार्ड जारी करता है और व्यक्तियों को उपभोक्ता ऋण जारी करता है। ऋण पोर्टफोलियो 12% तक आरक्षित द्वारा कवर किया गया है, आरएएस के अनुसार अतिदेय 3% से अधिक है। प्रतिभूतियों का पोर्टफोलियो शुद्ध परिसंपत्तियों का 7% बनाता है, जिनमें से लगभग आधी प्रतिभूतियां रेपो के लिए बैंक ऑफ रूस को हस्तांतरित की जाती हैं (प्रतिभूतियों के विरुद्ध संपार्श्विक के रूप में जुटाना)। सरकारी प्रतिभूतियों में 200 मिलियन रूबल (संपत्ति का 1% से कम) का निवेश है। बैंक की देनदारियां 38% व्यक्तियों के धन द्वारा दर्शायी जाती हैं, 26% - उद्यम खातों पर शेष राशि, 7% - आकर्षित इंटरबैंक ऋण, 14% - स्वयं के धन (पूंजी और भंडार) द्वारा दर्शायी जाती हैं।
क्रेडिट संगठन की एक ख़ासियत रूपांतरण लेनदेन के खातों पर शेष राशि और टर्नओवर की काफी महत्वपूर्ण राशि है (शुद्ध संपत्ति का 7-8%, उन पर टर्नओवर प्रति माह 650 बिलियन रूबल है)। बैंकों से धन उगाही संभवतः मुख्यतः संबद्ध बैंक आस्कोल्ड से होती है, जो समूह के लिए व्यक्तियों से जमा राशि भी आकर्षित करता है। यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि नवंबर 2013 में स्मोलेंस्की बैंक ने आस्कॉल्ड के विलय की प्रक्रिया शुरू की थी।
इंटरबैंक ऋण बाजार में, स्मोलेंस्की बैंक हाल के महीनों में महत्वपूर्ण मात्रा में धन जुटा रहा है, जिसमें प्रतिभूतियों द्वारा सुरक्षित बैंक ऑफ रूस से लगभग आधी राशि भी शामिल है।
आरएएस रिपोर्टिंग डेटा के अनुसार, 2012 के अंत में बैंक ने 69.9 मिलियन रूबल (2011 के लिए - लगभग 43.8 मिलियन) कमाए। 2013 के दस महीनों में, बैंक को 301.9 मिलियन रूबल का शुद्ध लाभ प्राप्त हुआ।
निदेशक मंडल:पावेल शिटोव (अध्यक्ष), बोरिस पुस्टिलनिक, अनातोली डेनिलोव, एलेना गुस्कोवा, तमारा एर्मोलाएवा, मिखाइल पैंक्राटोव, सर्गेई बायकोव।
शासी निकाय:अनातोली डेनिलोव (अध्यक्ष, राष्ट्रपति), स्वेतलाना बोगदानोवा, इरीना डोलोसोवा, ज़ोया कोंद्रतोवा, नताल्या लिस्टोव्स्काया, यूरी पेत्रुश्चिक, ओल्गा एस्टाफ़िएवा, अलेक्जेंडर पायटकिन।
स्मोलेंस्क के पूर्व निवासी मिखाइल साकाशविली के बाद, दिवालिया स्मोलेंस्क बैंक के पूर्व मालिक पावेल शिटोव भी आग्रहपूर्वक अपनी चीजों के साथ यूक्रेन छोड़ने के लिए कह सकते हैं। साइट द्वारा की गई पत्रकारिता जांच के दौरान, ऐसे तथ्य सामने आए कि वह अब यूक्रेन का नागरिक नहीं रह पाएगा, और इसलिए रूसी न्याय से छिप जाएगा।
शिटोव-विल
अब तक, स्मोलेंस्क बैंक की चोरी की निंदनीय कहानी में, बैंक से पैसे निकालने की योजनाएँ धीरे-धीरे सार्वजनिक हो रही थीं। पहली बार, हम यह पता लगाने में सक्षम हुए कि वास्तव में निवेशकों से चुराए गए इस पैसे में से कुछ को एक भगोड़े बैंकर ने कैसे बेच दिया।
यह याद रखने योग्य है कि 13 दिसंबर, 2013 को, स्मोलेंस्की बैंक ओजेएससी से बैंकिंग गतिविधियों को करने के अधिकार का लाइसेंस रद्द कर दिया गया था, और 5 फरवरी, 2014 के स्मोलेंस्क क्षेत्र के मध्यस्थता न्यायालय के एक निर्णय द्वारा, बैंक को घोषित कर दिया गया था। दिवालिया. उस क्षण से आज तक, धोखाधड़ी की गेंद लगातार खुल रही है, अधिक से अधिक नए आश्चर्य पेश कर रही है।
जैसा कि हम पता लगाने में कामयाब रहे, सितंबर 2014 में, शिटोव के साथी ने एक ऑफशोर कंपनी के माध्यम से भगोड़े बैंकर (उस समय केवल रूसी संघ का नागरिक) को 360 हजार यूरो हस्तांतरित किए। जाहिर तौर पर, निवेशकों से चुराए गए पैसे का उपयोग करते हुए, श्री शिटोव ने एक यूरोपीय प्रांत में "नए सिरे से" एक नया जीवन शुरू करने का फैसला किया।
पूर्व-बैंकर ने तुरंत पैसे का निपटान कर दिया - अगले दिन, 11 सितंबर को, उसने लातविया गणराज्य में पते पर एक विला खरीदा: सेंट। ज़लाकलना 10, कडागा, अदाज़ी क्षेत्र (कैडस्ट्राल संख्या 00000176057)।
क्या आप देखना चाहते हैं कि यह किस प्रकार की संपत्ति और आसपास का क्षेत्र है? कृपया:
इस विला को पंजीकृत करते समय, श्री शिटोव ने, स्वाभाविक रूप से, रूसी पासपोर्ट का उपयोग किया। और 2015 की गर्मियों में वह यूक्रेन के नागरिक भी बन गए. और यह एक बहुत ही महत्वपूर्ण बिंदु है, जिस पर हम लौटेंगे।
जैसा कि हमने पहले बताया था, 2016 में यूक्रेन में शिटोव से इंटरपोल अधिकारियों ने पूछताछ की थी। तब उसने दावा किया कि वह निप्रॉपेट्रोस में अपने एक कमरे के अपार्टमेंट में रहता था। उस समय तक, उनके अनुसार, उन्होंने कोई अन्य अचल संपत्ति हासिल नहीं की थी, हालांकि उन्होंने कहा कि वह अपने भाग्य को यूक्रेन से जोड़ रहे थे।
और सब इसलिए क्योंकि, उसी समय, शिटोव 2015 में यूक्रेनी पासपोर्ट के लिए आवेदन करना नहीं भूले। शायद लातविया में किसी विला का दौरा करने के लिए, और, यदि आवश्यक हो, तो लंबे समय तक वहां रहने के लिए।
वैसे, लातवियाई अचल संपत्ति की लागत लातविया में निवास परमिट प्राप्त करने के लिए आधार प्रदान करती है। जाहिर है, शिटोव द्वारा लातविया को वैकल्पिक हवाई क्षेत्र के रूप में रूसी न्याय के संभावित आश्रयों में से एक माना जाता है। क्यों? यह बाद में स्पष्ट हो जायेगा.
रूसी पासपोर्ट के लिए, पूर्व-बैंकर ने इंटरपोल कर्मचारियों को बताया कि उसने इससे छुटकारा पा लिया है, और उसे खुद याद नहीं है कि कैसे - या तो उसने इसे अपनी नई मातृभूमि के क्षेत्र में रूसी दूतावास को भेजा, या रूसी प्रवासन सेवा को। . लेकिन हमें प्राप्त आंकड़ों के आधार पर, श्री शिटोव डी ज्यूर रूसी संघ के नागरिक बने रहे, वह जानबूझकर, एक निश्चित इरादे के साथ, झूठ के साथ अपनी "नई मातृभूमि" के साथ अपने रिश्ते की शुरुआत करते रहे।
स्मोलडेली रिपोर्ट करने के लिए अधिकृत है
हम नहीं जानते कि बैंकर स्वयं जानता है या नहीं, लेकिन वह अब लातविया में किसी विला पर भरोसा नहीं कर सकता।
28 जुलाई, 2017 को मॉस्को के टावर्सकोय जिला न्यायालय के एक फैसले से, लातविया में एक विला, जो अभी भी यूक्रेन के उद्यमशील नागरिक शिटोव के रूसी पासपोर्ट पर पंजीकृत है, जब्त कर लिया गया था।
और घटनाओं का ऐसा मोड़, जिसमें पूर्व-बैंकर का लातवियाई विला दिखाई देता है, "शिटोव की यूक्रेनी नागरिकता" नामक कार्ड के घर को नींव से वंचित कर सकता है। यह पता चला कि शिटोव इस समय वर्तमान यूक्रेनी कानून का उल्लंघन कर रहा था।
तथ्य यह है कि, यूक्रेन की नागरिकता पर कानून के अनुच्छेद 9 के अनुसार, एक विदेशी नागरिक, जिसने यूक्रेनी नागरिकता स्वीकार कर ली है, 2 साल के भीतर दूसरे राज्य की नागरिकता छोड़ने के लिए बाध्य है, अगर यूक्रेनी नागरिकता प्राप्त करते समय ऐसा नहीं किया गया था।
इस शर्त का पालन करने में विफलता, साथ ही आयोग के बारे में जानकारी की नागरिकता प्राप्त करते समय अधिकारियों से शिटोव का छिपाना या गंभीर आपराधिक अपराध करने का संदेह यूक्रेनी नागरिकता की समाप्ति का आधार है।
यह पता चला कि शिटोव इनमें से दो शर्तों का एक साथ उल्लंघन करने में कामयाब रहा।
सबसे पहले, लातविया में अचल संपत्ति के अधिकारों के रजिस्टर के वर्तमान उद्धरण में मालिक के परिवर्तन का कोई रिकॉर्ड नहीं है, जो निश्चित रूप से मालिक के पासपोर्ट डेटा को बदलने पर दिखाई देना चाहिए। इसका केवल एक ही मतलब है: पूर्व-बैंकर रूसी पासपोर्ट के आधार पर विला का उपयोग करना जारी रखता है, जिसका अर्थ है कि उसके पास रूसी नागरिकता बरकरार है। साथ ही, यह पता चला है कि शिटोव इस संपत्ति को यूक्रेनी अधिकारियों से छिपाकर अन्य कानूनों का उल्लंघन कर रहा है।
दूसरे, जैसा कि पहले बताया गया था, शिटोव के खिलाफ एक आपराधिक मामला दिसंबर 2014 में शुरू किया गया था। इसका मतलब यह है कि जब उन्हें 2015 की गर्मियों में यूक्रेनी नागरिकता प्राप्त हुई, तो उन्हें इसके बारे में अच्छी तरह से पता था, इस आपराधिक मामले के ढांचे के भीतर उनकी स्थिति पता थी, उनके खिलाफ लगाए गए आरोपों की गंभीरता का एहसास हुआ, और जानबूझकर उनके अविश्वसनीय राज्य के बारे में जानकारी छिपाई गई रूस में मामलों की.
साकाश्विली को निष्कासित करने के लिए यूक्रेन के राष्ट्रपति को केवल दूसरे भाग की आवश्यकता थी। हमारे भगोड़े बैंकर को "गोल्डन डबल" मिला। इसलिए, आज यूक्रेनी अधिकारियों, जिनके कानून का सबसे निंदनीय तरीके से उल्लंघन किया गया था, के पास शिटोव से यह कहने का हर कारण है "चलो, अलविदा!" और इसे रूसी न्याय को सौंप दें।
संदर्भ: स्मोलेंस्क बैंक मामला
अदालत के फैसले में कहा गया है कि रूसी संघ के आंतरिक मामलों के मंत्रालय का जांच विभाग आपराधिक मामले संख्या 97701 की जांच कर रहा है, जो 17 मार्च 2015 को शुरू किया गया था (अर्थात, शिटोव को यूक्रेनी नागरिकता प्राप्त होने से कई महीने पहले) अपराध भाग के आधार पर अनुच्छेद 159 के 4 और रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 196। और भगोड़े बैंकर के खिलाफ पहला आपराधिक मामला दिसंबर 2014 में खोला गया था।
कला के भाग 4 के तहत आपराधिक मामला। रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 159 (दुरुपयोग या गबन) और कला। रूसी संघ के आपराधिक संहिता की धारा 196 (जानबूझकर दिवालियापन) पावेल शिटोव के साथ-साथ मास्को शाखा के उप प्रबंधक मिखाइल यखोंतोव, रोमन शचरबकोव (जिनमें से एक मास्को में नजरबंद है, और दूसरा एक में नजरबंद है) के खिलाफ शुरू किया गया था। राजधानी के प्री-ट्रायल डिटेंशन सेंटर) और बैंक के कानूनी विभाग के प्रमुख तिमुर अकबरोव।
जांच से पता चला कि जब स्मोलेंस्क बैंक के प्रबंधन को बैंकिंग लाइसेंस के आगामी निरसन के बारे में पता चला, तो उन्होंने जानबूझकर ग्राहक खातों की सर्विसिंग को निलंबित कर दिया, इसे "तकनीकी विफलताओं" के साथ कवर किया गया। जांच के अनुसार, वास्तव में, "शिटोव एंड कंपनी" ने बैंक की मॉस्को शाखा के माध्यम से सक्रिय रूप से उनके द्वारा नियंत्रित फर्जी कंपनियों से असुरक्षित प्रतिभूतियां हासिल कीं, शेल कंपनियों को ऋण जारी किए और क्रेडिट संस्थान की अचल संपत्ति को अपने पक्ष में कर लिया। . आपराधिक मामले की सामग्री में कहा गया है कि स्मोलेंस्क बैंक की ओर से शिटोव और यखोंतोव ने मेट्रोपॉलिटन एलएलसी यूनिकॉमफिनेंस को 300 मिलियन रूबल से अधिक की राशि में ऋण जारी किया, जो कोई वास्तविक वित्तीय और आर्थिक गतिविधियों का संचालन नहीं कर रहा था।
अदालत के फैसले में यह भी कहा गया है कि 2010 से अक्टूबर 2013 की अवधि में, शिटोव ने स्मोलेंस्क बैंक के बोर्ड के अध्यक्ष अनातोली डेनिलोव के साथ मिलकर स्मोलेंस्क में प्रसिद्ध कानूनी संस्थाओं के साथ बैंक की ओर से कई ऋण समझौते किए। , एलएलसी स्मोलेंस्क कंस्ट्रक्शन कंपनी, ओजेएससी स्मोलेंस्कनरगोरेमोंट। , रीजनडोमस्ट्रॉय एलएलसी, आदि। जांच के अनुसार, इन कार्रवाइयों से कुल 1.75 बिलियन रूबल की राशि के लिए लेनदारों के संपत्ति अधिकारों को नुकसान हुआ।
"इसके अलावा, नवंबर 2013 में, शिटोव ने अपने नेतृत्व वाले एक स्थिर और एकजुट संगठित समूह के हिस्से के रूप में कार्य करते हुए, विश्वास के दुरुपयोग के माध्यम से, अपनी आधिकारिक स्थिति का उपयोग करते हुए, ए.जी. रुशुनी से संबंधित धन की चोरी की," अदालत ने नोट किया। चुराई गई धनराशि की राशि 18 मिलियन रूबल से अधिक है।
अपने कार्यों से, शिटोव और उनके सहयोगियों ने वास्तव में एक वित्तीय पिरामिड बनाया, जिसने बैंक के दिवालियापन और नागरिकों और कानूनी संस्थाओं की संपत्ति को अज्ञात दिशा में वापस लेने के लिए उकसाया।
अब स्मोलेंस्की बैंक के हजारों जमाकर्ता अपना पैसा वापस पाने की कोशिश कर रहे हैं। स्मोलेंस्क बैंक के दिवालिया घोषित होने के एक साल बाद, उस पर लेनदारों का 19 बिलियन रूबल से अधिक का कर्ज था, जिसमें व्यक्तियों का 12.5 बिलियन रूबल भी शामिल था। अकेले स्मोलेंस्क क्षेत्र में, 36 हजार से अधिक जमाकर्ता स्मोलेंस्की बैंक के पूर्व प्रबंधन के कार्यों से पीड़ित हुए। शिटोव के जब्त लातवियाई विला का उपयोग इन ऋणों को चुकाने के लिए किया जाएगा। अदालत के फैसले के खिलाफ अपील करने की अवधि समाप्त हो गई है।
यह संभवतः पूर्व बैंकर की आखिरी संपत्ति नहीं है जिसे जब्त किया जाएगा। हम घटनाक्रम पर नजर रखना जारी रखते हैं।
