Qué artículo cc es una estafa. Aquellos que engañan al banco cuando solicitan un préstamo ahora enfrentan un castigo severo. ¿Qué es el fraude menor, los principales signos?

ST 159 del Código Penal de la Federación de Rusia.

1. Fraude, es decir, robo de la propiedad de otra persona o la adquisición del derecho a la propiedad de otra persona mediante engaño o abuso de confianza, -

será reprimido con una multa de hasta ciento veinte mil rublos, o por el monto del sueldo o salario, o cualquier otro ingreso del condenado por un período de hasta un año, o por obras obligatorias. por un período de hasta trescientas sesenta horas, o trabajo correctivo por un período de hasta un año, o restricción de la libertad por un período de hasta dos años, o trabajo forzado hasta por dos años, o arresto por un período de hasta a cuatro meses, o prisión de hasta dos años.

2. Fraude cometido por un grupo de personas por conspiración previa, además de causar daño significativo a un ciudadano -

3. Fraude cometido por una persona que utiliza su cargo oficial, así como a gran escala, -

4. Fraude, cometido por un grupo organizado, o en una escala especialmente grande, o que implique la privación del derecho de un ciudadano a una vivienda, -

5. Fraude asociado al incumplimiento deliberado de las obligaciones contractuales en el ámbito de la actividad empresarial, si este acto supuso causar un daño significativo, -

será punible con una multa de hasta 300 mil rublos, o por el monto del sueldo o salario, o cualquier otro ingreso del condenado por un período de hasta dos años, o por trabajos obligatorios por un período de hasta cuatrocientas ochenta horas, o por mano de obra correctiva por un período de hasta dos años, o por trabajo obligatorio por un período de hasta cinco años con o sin restricción de libertad por un período de hasta un año, o privación de libertad por un período de hasta cinco años con o sin restricción de libertad por un período de hasta un año.

6. El acto previsto en la quinta parte de este artículo, cometido a gran escala, -

será reprimido con una multa de cien mil a quinientos mil rublos, o por el monto del sueldo o salario, o cualquier otro ingreso del condenado por un período de uno a tres años, o con trabajo obligatorio. por un período de hasta cinco años, con o sin restricción de libertad por un período de hasta dos años, o prisión por un período de hasta seis años con una multa de hasta ochenta mil rublos o por el monto de la pena del convicto salario u otros ingresos por un período de hasta seis meses, o sin él y con restricción de libertad por un período de hasta un año y medio o sin él.

7. El acto previsto en la quinta parte de este artículo, cometido en una escala especialmente importante, -

será reprimido con la privación de libertad por un período de hasta diez años, con o sin multa de hasta un millón de rublos, o por el monto del sueldo o salario, o cualquier otro ingreso del condenado por un período de hasta tres años.

Notas.

1. Los daños importantes en la parte cinco de este artículo se reconocerán como daños por la cantidad de al menos diez mil rublos.

2. Una gran cantidad en la sexta parte de este artículo se reconocerá como el valor de la propiedad en exceso de tres millones de rublos.

3. Una cantidad particularmente grande en la parte siete de este artículo se reconoce como el valor de la propiedad en exceso de doce millones de rublos.

4. El efecto de las partes cinco a siete de este artículo se aplica a los casos de incumplimiento deliberado de las obligaciones contractuales en el campo de la actividad empresarial, cuando las partes del contrato son empresarios individuales y (u) organizaciones comerciales.

Comentario sobre el art. 159 del Código Penal

1. A diferencia de otras formas de robo, el sujeto de un delito en esta composición puede ser no solo la propiedad de otra persona, sino también el derecho a la propiedad de otra persona.

2. La forma de cometer un delito es el engaño o abuso de confianza.

El engaño en el fraude (ver párrafo 2 de la Resolución del Pleno del Tribunal Supremo de la Federación de Rusia del 27 de diciembre de 2007 N 51 "Sobre la práctica judicial en casos de fraude, apropiación indebida y malversación") se divide en activo y pasivo.

El engaño activo consiste en engañar deliberadamente al propietario u otro propietario de la propiedad mediante la presentación de información falsa, la presentación de documentos falsos, la distorsión de la información electrónica sobre la propiedad y los derechos sobre la propiedad de otra persona, etc. El engaño pasivo es un silencio deliberado sobre circunstancias legalmente significativas, que el perpetrador estaba obligado a revelar.

El engaño en el fraude crea una ilusión de la legalidad de la transferencia de propiedad al propietario u otro propietario de la propiedad. En otras palabras, el engaño se refiere al estado legal de la propiedad, ya que debe transferirse al defraudador, y la consecuencia del engaño es que la víctima misma transfiere la propiedad al culpable. En consecuencia, el engaño que facilita el acceso a la propiedad no constituye fraude, sino, o dependiendo de las circunstancias del caso (por ejemplo, penetración en un apartamento mediante engaño, robo de cosas tomadas por encajar).

Sobre el abuso de confianza, ver cláusula 3 de la Resolución del Pleno del Tribunal Supremo de la Federación de Rusia de 27 de diciembre de 2007 N 51. El abuso de confianza juega el papel de crear una ilusión en el propietario u otro propietario del propiedad que actúa en su propio interés, transfiriendo al culpable el derecho a la propiedad, uso y disposición de la propiedad. De hecho, la víctima actúa en su propio perjuicio, ya que el autor no tiene la intención de devolver los bienes robados.

3. De conformidad con la cláusula 4 de la Resolución del Pleno de la Corte Suprema de la Federación de Rusia de 27 de diciembre de 2007 N 51, el delito se reconoce como consumado desde el momento en que la propiedad entró en posesión ilegal del autor u otro personas y recibieron una oportunidad real (dependiendo de las propiedades del consumidor de esta propiedad) usarla o disponer de ella a su propia discreción.

4. Un signo calificativo de fraude (parte 2) es la comisión de un delito por un grupo de personas por conspiración previa (ver párrafo 21 de la Resolución del Pleno de la Corte Suprema de la Federación de Rusia de 27 de diciembre de 2007 N 51 ) o causar daños importantes a un ciudadano (ver párrafo 25 - 27 Resolución del Pleno del Tribunal Supremo de la Federación de Rusia del 27 de diciembre de 2007 N 51).

5. Un signo de fraude particularmente calificativo (parte 3) es la comisión de un delito por parte de una persona que ocupa su cargo oficial (ver párrafo 24 de la Resolución del Pleno del Tribunal Supremo de la Federación de Rusia del 27 de diciembre de 2007 N 51 ) oa gran escala (ver párrafo 25 - 27 Resolución del Pleno del Tribunal Supremo de la Federación de Rusia del 27 de diciembre de 2007 N 51).

6. Sobre el fraude cometido por un grupo organizado o en una escala especialmente grande (parte 4), véanse los párrafos 23 y 25-27 de la Resolución del Pleno del Tribunal Supremo de la Federación de Rusia del 27 de diciembre de 2007 N 51, respectivamente. .

El fraude, que implicaba la privación del derecho de un ciudadano a una vivienda, implica la privación no solo del derecho de propiedad de una vivienda (entendido en el sentido del artículo 16 del Código de Vivienda de la Federación de Rusia), sino también de otros derechos de propiedad. a dicha habitación o la rescisión de un contrato de arrendamiento social.

10. Teniendo en cuenta la práctica judicial establecida, es imposible calificar bajo la Parte 5 - 7 del Art. 159 del Código Penal (y las partes 1 a 4 del artículo están sujetas a imputación) casos: a) fraude en el curso de la actividad de una entidad legal formada ficticiamente o un empresario individual registrado ficticiamente (es decir, aquellos que no tiene la intención de realizar realmente una actividad empresarial); b) actividad empresarial fraudulenta en relación con artículos y sustancias, cuya circulación está restringida o prohibida (por ejemplo, armas, estupefacientes o sustancias psicotrópicas); c) fraude en ausencia de relaciones contractuales formales y legalmente válidas (es decir, no falsas) entre los sujetos.

11. A diferencia de un agravio civil, el fraude comercial presupone intencionalidad. la ocurrencia de la intención de incumplimiento de las obligaciones contractuales en el campo de la actividad empresarial antes de la celebración del contrato y (o) la ocurrencia de la obligación (si estos momentos difieren). Estos puntos deben determinarse de acuerdo con la ley civil.

El Código Penal contiene un artículo que regula el castigo y la responsabilidad por fraude. La base de este crimen es una mentira de un ciudadano para obtener dinero. No importa cómo se presentó el engaño: en la vida real o en un nuevo tipo de fraude: en Internet.

Si se comete un fraude, el autor puede ser considerado responsable de conformidad con el art. 159 del Código Penal de la Federación de Rusia. Por supuesto, después de cometer un delito en Internet, un estafador puede esconderse de la ley durante mucho tiempo. Si la víctima no se rinde y busca al tramposo, eventualmente será encontrado y procesado por fraude en línea.

Métodos de fraude en Internet

Ahora, muchos ciudadanos utilizan Internet de forma generalizada para el trabajo o el ocio. Pero no todo el mundo lo hace con precaución. Por lo tanto, a menudo caen en las trampas de los estafadores. Según la práctica de la vida, existen varios métodos comunes de fraude en Internet:

1. Varias donaciones caritativas en línea. El propietario del sitio lanza información de que es necesario para salvar a un animal o un niño y comienza a recolectar dinero. A veces, incluso se crean duplicados de sistemas caritativos existentes.
2. Hacer trampa para averiguar los detalles de una tarjeta bancaria, de la que posteriormente se carga el dinero.
3. Estafas relacionadas con las industrias del sexo y la pornografía. A menudo utilizan el tema de las citas con extranjeros. Para tales servicios, por regla general, requieren pago. Es cierto que aseguran a los ciudadanos ingenuos que este negocio vale la pena y que la inversión dará sus frutos pronto.
4. Infección de la computadora con varios programas de virus. Es suficiente seguir el enlace de spam y todos los sistemas de su computadora o teléfono corren el riesgo de ser pirateados.
5. Construir esquemas piramidales haciendo una pequeña inversión y atrayendo a otras personas al sistema. Para ello, es necesario difundir constantemente la misma información. Un prototipo del Leni Golubkov preexistente.
6. Estafas para salvar a un amigo. Suelen piratear las páginas de sus amigos en las redes sociales y piden ayuda en su nombre. Pueden solicitar un número de teléfono o un número de tarjeta con un código detrás.
7. Fraude en la tienda online. Se invita a la persona a seguir el enlace, donde se requiere cierta cantidad de dinero para registrarse. A veces, se le pide a la víctima que realice un prepago por la compra. O simplemente el producto que recibe una persona deja mucho que desear.

De hecho, puede haber muchas opciones de fraude. Estos métodos pueden desarrollarse y mejorarse sin cesar.

Que hacerle a la victima

Cuando una persona se da cuenta de que se enfrenta a este tipo de fraude, no se rinde. Por supuesto, en la mayoría de los casos, estas situaciones están lejos de ser optimistas, pero siempre existe la posibilidad de encontrar y castigar.

Para aplicar el castigo al culpable, se requieren varias acciones:

• Lo primero que debe hacer es denunciar el crimen a la policía. Un departamento especial para combatir el fraude en Internet se ocupa de estos casos. Por lo tanto, cuando surja la pregunta de dónde ir, debe ir a dicho departamento y escribir una declaración allí.
• También puede quejarse ante el departamento territorial del servicio estatal para la protección de los derechos del consumidor.
• Es imperativo intentar bloquear la billetera del estafador. Para ello, es necesario informar las infracciones al banco o la administración de los sistemas de pago electrónico. Puede exigirles que les devuelvan el dinero, acusándolos de negligencia. También se recomienda ponerse en las orejas del proveedor, es él quien se encarga de la seguridad y legalidad de los procedimientos. En consecuencia, debe bloquear los sitios de los villanos.

Para evitar más conflictos, es mejor publicar información sobre fraudes en Internet, lo que permitirá a muchas personas evitar problemas.

Posible evidencia

Antes de ponerse en contacto con la policía, es necesario recopilar pruebas del delito cometido. Estos pueden ser, por ejemplo:

Responsabilidad por este tipo de fraude

El artículo 159 del Código Penal de la Federación de Rusia y sus comentarios contienen siete partes principales y cuatro párrafos de la nota.

Este acto normativo describe las medidas de influencia sobre los delincuentes:

1. Fraude en forma de robo o apropiación indebida de derechos:

• multa - 120 mil rublos;
• trabajo obligatorio: 360 horas;
• participación en trabajo correctivo - un año;
• encarcelamiento - hasta 2 años.

1. Si el delito fue cometido por un grupo de personas en conspiración con la aplicación de daño significativo, la sanción será más severa:

• hasta 300 mil rublos;
• trabajo obligatorio: 480 horas;
• trabajo correctivo - 2 años;
• trabajo forzoso - 5 años;
• prisión - 5 años.

El infractor recibirá idénticas penas en caso de incumplimiento de los acuerdos, si esto ha provocado un daño significativo.

1. Abuso de poder a gran escala:

• hasta 500 mil rublos;
• prisión de 6 años y multa de hasta 80 mil rublos;
• trabajo forzoso durante 5 años, incluida la restricción de libertad durante 2 años.

El mismo castigo aguarda en caso de incumplimiento de acuerdos a gran escala.

1. Un crimen cometido por un grupo de personas a una escala especialmente grande.:

• una sanción de hasta 1 millón de rublos;
• prisión de hasta 10 años.

Un criminal recibirá el mismo castigo por violar acuerdos a una escala especialmente grande.

La nota de este artículo del Código Penal de la Federación de Rusia describe los conceptos de daños grandes y especialmente grandes.

El corpus delicti de un nuevo tipo de fraude es la presencia de fraude y malversación de fondos. Si esto está permitido, la responsabilidad penal se aplica al culpable.

Por supuesto, los estafadores de Internet están sujetos al artículo del Código Penal de la Federación de Rusia. Pero todavía es imposible decir qué tan realista es procesar. La práctica judicial contiene un pequeño número de casos de este tipo, ya que este tipo de fraude es relativamente nuevo. Además, solo unos pocos intentan castigar al infractor.

Para castigar a un estafador por el hecho de un delito, basta con visitar una comisaría y escribir una declaración correspondiente de esta manera. Ahora se han creado departamentos especiales para hacer frente a este tipo de fraude. Por lo tanto, no debe tener miedo de hacer esto. Sobre la base de la declaración, los organismos encargados de hacer cumplir la ley están obligados a comprender de forma independiente la situación y encontrar a los perpetradores. Los ciudadanos a menudo dudan de que se pueda castigar a los defraudadores. Que con sus propias manos hacen que tal crimen sea lo suficientemente extendido debido a la impunidad.

Hacer trampa penalmente punible. ¿Por qué es mejor no mentir al banco sobre el trabajo o el salario? Hoy en la "Economía Popular", pero primero las noticias.

Cyber ​​Monday en ruso. El primer día de ventas masivas en las tiendas en línea, y el 28 de enero se anunció así, salió desigual a expensas de los participantes individuales en la acción. Los compradores de varios portales han notado que los productos que parecen estar a la venta son más caros que hace unos días. Afortunadamente, en la red, es fácil de comprobar. Los vendedores se justificaron por una falla técnica, pero no explicaron otro matiz: por qué no había descuentos en productos populares, incluidos teléfonos inteligentes y tabletas, o eran casi invisibles. Pero la acción atrajo la atención de los compradores: la actividad fue mayor que antes del Año Nuevo. Sin embargo, lo prometido, la rebaja máxima del 75% se encontró para productos absolutamente raros, pero resultó ser bastante realista ahorrar entre un 10 y un 20 por ciento. La próxima vez, en teoría, se presentará una oportunidad similar el último lunes del próximo mes de enero.

Según las estadísticas, hay más prestatarios que rusos económicamente activos. El Banco Central descubrió cómo esto es posible. Resultó ser una cuestión de títulos falsos. Y el título aquí se llama la página de título del historial crediticio, que se crea incluso para aquellos que acaban de solicitar un préstamo y el banco está verificando si hay deudas antiguas. Una persona aún puede rechazar el dinero, pero se le asignará un historial crediticio, vacío. Los prestatarios que cambian sus nombres, direcciones y pasaportes también agregan errores estadísticos. Además, debido a los diferentes formatos de datos, una persona puede tener varios títulos. Para remediar la situación, el Banco Central propone no crear dummies. Empiece a contar los historiales crediticios del dinero realmente emitido por el banco.

Sin embargo, los prestamistas creen que cualquier información sobre un cliente potencial es útil. Después de todo, no todos dicen la verdad sobre sí mismos, se embellecen a sí mismos o con la ayuda de alguien: trabajo, salario. Pero si se revela el fraude, ahora amenaza no solo con el rechazo del préstamo. También pueden iniciar un caso con el artículo "Fraude".

Es casi seguro que la misteriosa "ayuda para préstamos" sea un flaco favor. Más aún ahora, cuando un artículo criminal se ve amenazado por cualquier mentira al solicitar un préstamo. Por lo tanto, los documentos falsos para el banco, que generalmente están ocultos detrás de dichos anuncios, pueden dar lugar a plazos muy reales.

Ha entrado en vigor una nueva ley "contra el fraude", que por primera vez establece la responsabilidad de un prestatario, un individuo por engañar a un acreedor. El castigo mínimo es una multa de 120 mil rublos o más o restricción de la libertad: reconocimiento de no irse.

"En cualquier caso, resulta más caro hacer trampa. Y algunos clientes son llevados a agua potable literalmente en los primeros minutos de la entrevista. Una persona llega al banco, trae un certificado en forma gratuita, que fue entregado a él por la organización que tiene un salario elevado. indica en el cuestionario su tipo de actividad, por ejemplo, un conductor. Surge la pregunta: ¿cómo puede un conductor recibir tal dinero? Como regla general, el director de la empresa recibe tal dinero , no el conductor ", explica Vyacheslav Andryushkin, vicepresidente del directorio del banco (SDM).

Sin embargo, los engañadores recurren con mayor frecuencia a la ayuda de las oficinas, donde los papeles se falsifican con conocimiento del asunto. Internet está repleto de ofertas. Ni siquiera están enmascarados. Los precios están disponibles al público de inmediato. Una de las empresas promete convertir a un profesional desempleado con buena experiencia y salario en una empresa real por 8.500 rublos.

Los certificados de ingresos y trabajo son los favoritos de los falsificadores. Entre los documentos protegidos por el gobierno (certificados de propiedad, pasaportes o derechos), las falsificaciones son raras. Pero en cualquier caso, cada prestatario será revisado por el servicio de seguridad del banco, definitivamente estudiará el historial crediticio y, en caso de duda, irá a por truco bancario.

"Muchos bancos tienen una política de este tipo: primero dan una pequeña cantidad, luego una grande en caso de reembolso exitoso", dice Sergey Sergeev, jefe del departamento de seguridad económica del banco (Rosevrobank).

Pero los grupos criminales, para quienes los préstamos fraudulentos son el pan, están ideando nuevos esquemas. Usan, por ejemplo, las manos de otra persona para solicitar un préstamo: personas socialmente inestables que están dispuestas a pedir prestado por un pequeño porcentaje, no para sí mismos. Estas personas fueron capturadas recientemente en uno de los bancos rusos.

Sin embargo, se anima a los abogados y prestatarios honestos a tener más cuidado y, si es necesario, a volver a preguntar, llenando los documentos bancarios, para no convertirse inevitablemente en un tramposo.

Una simple regla del mercado te salvará: si tienes dinero, no hay problemas: mientras el préstamo se pague correctamente, ningún acreedor pensaría siquiera en volver a verificar al cliente.

El chisme es una mentira, pero tiene una pista. Los psicólogos escoceses se han ocupado seriamente del problema de los chismes en la oficina y ahora argumentan que no todos los chismes son igualmente dañinos. En particular, sería bueno que los gerentes supieran de qué están susurrando a sus espaldas, tal vez sea el momento de cambiar el modelo de gestión, de aflojar un poco las tuercas apretadas. O tal vez alguien que permanece en las sombras trabaja para dos, y es hora de celebrar. Pero la murmuración absoluta no agregará nada bueno al clima laboral; los psicólogos nos aconsejan a todos que detengamos esas conversaciones.

A muchos de los que tienen una cantidad impresionante en sus manos les gustaría que fuera rentable. Para hacer esto, necesita canalizar los fondos hacia el canal rentable apropiado. Por ejemplo, puede invertirlos en un proyecto prometedor. Pero antes de hacer esto, debe asegurarse de la realidad y legalidad de esta empresa. Invertir dinero conlleva el riesgo de ser estafado por estafadores. ¿Qué necesita saber para mantener seguros sus ahorros? Entenderemos mejor qué tipos de fraude existen y cuál es la responsabilidad por tales acciones ilegales.

Información general

Hay un artículo "Fraude" en la legislación. El Código Penal de la Federación de Rusia define este acto como un delito en el curso del cual una persona se apropia ilegalmente de la propiedad o los derechos de otra persona. La forma de implementación es el engaño o abuso de confianza. Se cree que el hecho del fraude no constituye una violación grave de la ley, ya que está dirigido a personas crédulos que están casi voluntariamente dispuestos a desprenderse de sus bienes. Sin embargo, en realidad, todo es mucho más complicado. El caso de fraude se considera uno de los procedimientos más comunes en los tribunales en la actualidad. Este delito se equipara con el robo y se castiga con bastante severidad. Según las estadísticas, Rusia es uno de los países en los que están floreciendo y desarrollándose rápidamente varios tipos de fraude. Los delitos relacionados con la apropiación indebida de la propiedad o los derechos sobre ella son diferentes. Los delincuentes utilizan una variedad de esquemas y trucos de los que se enamoran los ciudadanos crédulos. Cabe señalar que la Fiscalía no se dedica a la investigación de estos delitos. El fraude es un delito penal. Para obtener ayuda para cometerlo, debe comunicarse con las autoridades de ATC.

Código Penal de RF: Fraude

La nueva edición de la ley define con bastante claridad la lista de delitos que se incluyen en esta categoría. Antes de citar una lista, conviene definir los conceptos que se utilizan en la ley. Según el art. 159 del Código Penal de la Federación de Rusia, el fraude se considera una de las opciones para el robo de propiedad. Primera nota del art. 158 indica que el hurto es un acto de apoderamiento ilícito, gratuito y egoísta de la propiedad ajena o de los derechos sobre ella, perjudicando a su propietario. El momento de la falta de pago de la propiedad transferida a otra persona es importante aquí.

Engaño y abuso de confianza

Como se mencionó anteriormente, estas son las dos herramientas principales de los estafadores. ¿Qué es el engaño? Significa:

• Ocultando la verdad.
• Informar deliberadamente información falsa que no se corresponde con la realidad.
• Falsificación de datos o presentación de un objeto falso como un artículo de valor.
• Otro comportamiento engañoso.

Al igual que el engaño, el abuso de confianza se utiliza con fines egoístas. Puede tener lugar una relación bastante de confianza entre familiares, amigos, funcionarios y subordinados, etc. El abuso de confianza puede manifestarse, por ejemplo, en el recibo por parte del delincuente de dinero por un servicio o trabajo que supuestamente realizará o por un producto que se supone debe entregarse después del pago.

Un punto importante

Desde el punto de vista jurídico, las actuaciones ilícitas que supongan un abuso de confianza o engaño hacia cualquier persona no pueden calificarse de fraude, salvo que impliquen el robo de bienes que causen daños. Aquellos casos en los que la propiedad de otra persona obtenida por medios fraudulentos es posteriormente retenida por la fuerza, tampoco entran en la categoría considerada de delitos. Por ejemplo, un atacante le pidió a un transeúnte un teléfono celular para realizar una llamada muy importante. Habiendo recibido un móvil, inmediatamente se esconde en una dirección desconocida. Según el Código Penal, este delito se considera robo. Si la propiedad cae en manos del atacante a través de amenazas al propietario, entonces este "Fraude" (Código Penal de la Federación de Rusia) indica que el acto delictivo se considera completado desde el momento en que el atacante comienza a disponer tranquilamente del apropiado. propiedad o derechos sobre ella.

Una responsabilidad

El artículo "Fraude" (Código Penal de la Federación de Rusia) para una persona establece las siguientes medidas preventivas:

Además, el artículo "Fraude" (Código Penal de la Federación de Rusia) establece la responsabilidad de un grupo de personas que han cometido una atrocidad. Las siguientes se utilizan como medidas preventivas:

• Una multa, cuyo monto es de hasta 300 mil rublos o igual a 24 salarios.
• Trabajo obligatorio (de 180 a 240 mil horas).
• Privación de libertad (hasta 5 años).
• Labor correccional (hasta 2 años).

El fraude mayor o un delito cometido por abuso del cargo con fines egoístas se castiga con prisión. El término puede ser de hasta 6 años con la recolección de hasta 10,000 rublos. o por el monto del salario u otros ingresos del condenado por un período de hasta un mes o sin él. También existe una sanción por tal fraude. El monto de las sanciones es de 100 a 500 mil rublos. o 12-36 sueldos. Un delito que haya sido cometido por un grupo organizado o que haya sufrido grandes daños como consecuencia de él se castiga con pena de prisión de hasta diez años con multa de hasta un millón de rublos o 36 salarios o sin imponer sanciones.

Características de los intrusos

Los estafadores suelen tener una apariencia agradable y no sospechosa. La forma de comunicación y apariencia en este caso actúan como las principales herramientas con cuya ayuda el agresor atrae a la víctima y se gana su confianza. Muy a menudo, los estafadores juegan con sentimientos tan básicos de una persona como la codicia, el deseo de engañar a alguien, la pasión por el lucro. No es raro que los atacantes utilicen la bondad, la filantropía, la humanidad y el deseo de ayudar a su vecino de alguien. Una gama tan amplia de cualidades y sentimientos sugiere que nadie es inmune a las acciones ilegales. Los estafadores solían ser considerados la élite del inframundo. Eran educados, inteligentes y muy versados ​​en psicología. Hoy en día, los delincuentes ni siquiera necesitan mostrar sus habilidades de actuación. En las condiciones modernas de acceso ilimitado a Internet y las comunicaciones móviles, es bastante convincente o al menos coherente expresar sus ideas y pensamientos.

Los principales tipos de delitos

Hay muchas leyendas sobre el ingenio y la astucia de los estafadores. Los delincuentes constantemente encuentran diversas formas de apropiarse de la propiedad de otra persona, mejorando las existentes si dejan de funcionar. Los estafadores se adaptan rápidamente a la realidad, desarrollan nuevos esquemas de atrocidades. Un ejemplo bastante llamativo y muy extendido es el fraude en Internet. No todo el mundo puede ignorar una solicitud de transferencia de cualquier cantidad, incluso una pequeña, para el tratamiento de un niño que está gravemente enfermo, o ignorar un mensaje de un amigo supuestamente cercano de que necesita ayuda en forma de cierta cantidad. El fraude en Internet es atractivo para los ciberdelincuentes principalmente porque todas las acciones se llevan a cabo a distancia. Esto reduce significativamente la probabilidad de exposición. Además, la víctima no podrá recuperar su dinero. Incluso la policía no ayudará aquí. El fraude en estas formas ha funcionado sin problemas durante más de un año. Además de los crímenes de alta tecnología generalizados, también hay atrocidades tradicionales.

Lista de art. 159 del Código Penal de la Federación de Rusia "Fraude": "método clásico"

Los tipos tradicionales de delitos se consideran en la primera parte del reglamento. Se caracterizan como actos de apropiación indebida de la propiedad ajena mediante un método fraudulento sin circunstancias agravantes. Las acciones en las que el atacante proporciona información falsa sobre sí mismo, obligando a la víctima a entregarle dinero o cosas valiosas, entran en esta categoría de delitos. Dicho fraude puede estar respaldado por un contrato. En concreto, estamos hablando de un préstamo de una determinada cantidad de dinero con la promesa de devolverlo a tiempo. Sin embargo, en realidad, el perpetrador no va a hacer esto.

Manera calificada

Esta categoría incluye delitos que se cometen utilizando los poderes oficiales de una persona o como parte de un grupo organizado. Normalmente, el daño causado a la víctima es mucho mayor que en los delitos clásicos. Para los delitos calificados, las circunstancias agravantes son características. En este sentido, el castigo por tales actos es más estricto.

Infracciones contractuales

Esta categoría de atrocidades incluye delitos que se basan en la firma de varios acuerdos. Por ejemplo, un contrato requiere que un estafador transfiera cierta propiedad a una víctima que el perpetrador en realidad no posee. La víctima, sin darse cuenta de esto, se separó de sus ahorros, sin recibir nada a cambio. Se pueden celebrar contratos para la compra de bienes inmuebles, transporte, objetos de valor, etc. Por lo general, estas atrocidades se consideran un fraude importante.

Delitos extracontractuales

Este tipo de fraude se considera el más común y multivariado. Por ejemplo, alguien, haciéndose pasar por un pariente en problemas, pide poner dinero en el teléfono. Recientemente, hay bastantes "curanderos" que ofrecen eliminar el daño o el mal de ojo por una tarifa. Este tipo de transacción puede ser bastante difícil de probar y, por lo tanto, estos delitos en la mayoría de los casos siguen sin resolverse. Cabe decir que las propias víctimas no siempre tienen prisa por denunciar a la policía, sobre todo si han perdido una pequeña cantidad. Esto, a su vez, permite a los defraudadores continuar sus actividades sin obstáculos.

Maneras populares

El fraude con tarjetas se considera uno de los más comunes. Los tramposos experimentados son altamente calificados y practican sus habilidades en estaciones de tren, trenes, hoteles y otros lugares concurridos. Su actividad está dirigida principalmente a los ciudadanos del juego, aquellos que están dispuestos a correr riesgos y creen en la suerte. El más agudo jugará el juego de tal manera que al principio la persona tendrá mucha suerte. Pero al final, seguirá perdiendo. La estafa en Internet se mencionó anteriormente. Este es un método de trampa a distancia muy popular. La mayoría de los correos electrónicos enviados hoy contienen información falsa que tiene como objetivo extorsionar dinero. También hay envíos pagados. Para rechazar algunos de ellos, se propone enviar un mensaje desde el teléfono o llamar al número supuestamente gratuito. Pero al final, una persona, por el contrario, se suscribe a servicios por los que se debitará una cierta cantidad a la vez o regularmente. Un ataque de virus en una PC también es una forma bastante popular de apoderarse del dinero de otras personas. Este delito implica la instalación de malware en la computadora de la víctima, lo que obligará al usuario a enviar una determinada cantidad al número especificado. Por ejemplo, cuando lo enciende, se mostrará en la pantalla un mensaje sobre el bloqueo del inicio de sesión. El texto supuestamente será escrito en nombre de agencias gubernamentales que descubrieron un programa pirateado en la computadora. Para renovar el acceso, el usuario deberá abonar una determinada cantidad enviándola al número indicado en el mensaje. Al enviar, el acceso, por supuesto, no se abrirá. En este caso, deberá reinstalar el sistema en la PC.

Dedales, loterías callejeras

Esta área de fraude existe desde hace mucho tiempo. Sin embargo, no pierde su relevancia. Siempre hay quien desea participar en acciones de calle. En tales casos, funciona un esquema bastante simple. Frente a los transeúntes, algún ciudadano (supuestamente de paso, pero en realidad - cómplice del criminal) gana una cierta cantidad. Este momento no pasará desapercibido para los jugadores. Al principio, la víctima puede incluso ganar un poco. Pero el resultado puede ser una gran pérdida.

Adivinación

En lugares donde hay mucho tráfico, la gente a menudo se reúne, puedes conocer gitanos, adivinos, curanderos. Trabajan tanto en grupo como solos. Exteriormente, parecen bastante simples y, a veces, sin educación. Sin embargo, esto esconde un profundo conocimiento de la psicología humana, la capacidad de determinar las víctimas más adecuadas para el engaño. Básicamente, las acciones de estos estafadores están dirigidas a jóvenes y mujeres. Los atacantes escuchan sus problemas, expresan simpatía y voluntad de ayudar por una pequeña tarifa. A menudo, los delincuentes usan amenazas, presiones, sugerencias, diciendo que si no se hace nada ahora, más tarde será aún peor. Los "curanderos" consiguen así que las víctimas visiten sus sesiones muchas veces. Como resultado, como regla general, el resultado deseado no llega. Es posible devolver el dinero en tales casos, pero es bastante problemático.

Finalmente

Estos están lejos de todos los métodos de fraude existentes. En realidad, hay bastantes de ellos y no todos pueden suprimirse. ¿Cómo puedes protegerte? En primer lugar, los organismos encargados de hacer cumplir la ley recomiendan ignorar todo tipo de propuestas para hacerse rico rápidamente. Si desea donar para el tratamiento de un niño, primero debe aclarar los detalles y hacer consultas. Si hay solicitudes de ayuda de supuestos familiares, no debe entrar en pánico. Es aconsejable devolver la llamada a sus seres queridos y asegurarse de que todo esté en orden. Cuando se trata de proteger su PC, un buen programa antivirus le ayudará. Si hablamos de las acciones de los estafadores callejeros, entonces no debe ceder a la persuasión, no participar en eventos dudosos. Si se comete un acto ilícito, debe comunicarse con las autoridades policiales lo antes posible. "Hot on the trail" tiene más probabilidades de atrapar a un criminal que después de un tiempo.

1. Fraude, es decir, el robo de la propiedad de otra persona o la adquisición del derecho a la propiedad de otra persona mediante engaño o abuso de confianza, -
   será reprimido con multa de 200 a 700 salarios mínimos mensuales, o el monto del sueldo o salario, o cualquier otro ingreso del condenado por un período de 2 a 7 meses, o con trabajos obligatorios. por un período de 180 a doscientas cuarenta horas, o por mano de obra correctiva por un período de un año hasta dos años, o arresto por un período de cuatro a seis meses, o prisión por un período de hasta tres años.
2. Fraude cometido:
   a) por un grupo de personas por conspiración previa;
   b) repetidamente;
   c) por una persona que ejerza su cargo oficial;
   d) causar un daño significativo a un ciudadano -
   es reprimido con multa de setecientos a mil salarios mínimos mensuales, o por el monto del sueldo o salario, o cualquier otro ingreso del condenado por un período de siete meses a un año, o prisión por un término de dos a seis años, con multa de hasta cincuenta veces el salario mínimo mensual o por el monto del salario u otros ingresos del condenado por un período de hasta un mes o sin él.
3. Fraude cometido:
   a) por un grupo organizado;
   b) a gran escala;
   c) por una persona que haya sido previamente condenada por malversación o extorsión dos o más veces -
   Será reprimido con pena privativa de la libertad de cinco a diez años, con confiscación de bienes o sin ella.

Comentario sobre el artículo 159 del Código Penal de la Federación de Rusia

• El tema del fraude, además de la propiedad, también es el derecho a la propiedad de otra persona como categoría legal. Se puede fijar en varios documentos, por ejemplo, en un testamento, póliza de seguro, poder para recibir ciertos valores, en varios tipos de valores. Los derechos de propiedad certificados por un valor registrado se transfieren de acuerdo con el procedimiento establecido para la cesión de derechos (cesión). Los derechos en virtud de la orden, es decir, con la indicación de la persona a quien o en cuya orden se realizará la ejecución, se transfieren mediante una inscripción de transferencia en este documento - endoso. Un endoso realizado sobre un valor transfiere todos los derechos certificados por éste a la persona a quien se transfieren. El endoso en blanco no contiene en absoluto una indicación de la persona a la que se han transferido los derechos de propiedad (artículo 146 del Código Civil de la Federación de Rusia). Cuando un defraudador recibe un documento sobre cuya base adquiere el derecho a propiedad, el delito se reconoce consumado, independientemente de si el defraudador logró obtener la propiedad correspondiente en especie o en términos monetarios.
• Desde el punto de vista objetivo, la especificidad del fraude es la forma en que se comete. A diferencia de muchos otros delitos, que se caracterizan por un método físico (operativo), en caso de fraude, el método de acción del delincuente es de carácter informativo o se basa en una relación especial de confianza que se ha desarrollado entre el culpable y la parte agraviada. Como forma de tomar posesión de la propiedad o adquirir el derecho a la propiedad, la ley llama engaño o abuso de confianza, que caracterizan los rasgos cualitativos de esta forma de hurto. La peculiaridad de este delito es que desde el exterior se manifiesta en la enajenación "voluntaria" de la propiedad por parte del propio propietario y del delincuente. Este último, recurriendo al engaño o al abuso de confianza, no retira directamente la propiedad de la posesión de otra persona. Pero al falsear así la conciencia y la voluntad de la víctima o al abusar de su confianza, el defraudador logra el objetivo de la circulación gratuita de los bienes que le son transferidos a su favor. El engaño o el abuso de confianza son aquí formas externas de la conducta más criminal del defraudador.
  Según las peculiaridades del método de comisión de un delito, la ley distingue dos tipos de fraude: a) hurto por engaño y 2) hurto por abuso de confianza.
• El concepto de engaño es desarrollado por la teoría y la práctica. Así, el presidium del tribunal regional de Kuibyshev (ahora Samara) en su fallo sobre Ch. Formuló: “El engaño es una distorsión u ocultación deliberada de la verdad con el fin de engañar al responsable de la propiedad, y así obtener de él una Transferencia voluntaria de propiedad, y también comunicación con este propósito de información falsa a sabiendas. "Información o silencio sobre la verdad, transferencia de propiedad a un estafador". Por lo tanto, si no se establece el carácter deliberado de la distorsión de la verdad o la información en sí que la persona facilitó no puede considerarse falsa, no hay fraude.
• El fraude relacionado con la falsificación y el uso de documentos falsos debe distinguirse de los casos de empleo sobre la base de un diploma falso y la recepción de un salario adecuado por desempeñar funciones en un puesto que la persona no tenía derecho a ocupar. Por ejemplo, A. presentó un documento falsificado Diplomado de educación médica superior, fue nombrado médico jefe del sanatorio y cumplió con éxito sus funciones durante un cierto período de tiempo. En este caso, la composición del robo está ausente, ya que no hay recibo gratuito de fondos estatales.
  Es un asunto diferente cuando se falsifican y utilizan documentos que dan derecho a recibir un aumento de salario o un aumento porcentual del salario. Dichos documentos incluyen, por ejemplo, diplomas de un candidato y doctor en ciencias, certificados de un profesor asociado y profesor, certificados de experiencia laboral en el Extremo Norte o áreas equivalentes, antigüedad como médico, profesor, en trabajos subterráneos, etc. ., en base a lo cual el empleado, de acuerdo con la ley, recibe un salario más alto o un aumento porcentual del salario oficial. Tales acciones, siendo en parte gratuitas y egoístas, cumplen con todos los signos de robo. Sin embargo, su tamaño no es la cantidad total de fondos recibidos, sino solo esa parte, que es igual al aumento porcentual o la diferencia entre los salarios regulares y aumentados, por ejemplo, los salarios oficiales de un docente de una universidad estatal. que no tiene título científico y candidato a ciencias.
• La fabricación con fines de comercialización o venta de valores gubernamentales falsificados u otros valores en la moneda de la Federación de Rusia o en moneda extranjera está totalmente cubierta por los signos del art. 186 del Código Penal y calificaciones adicionales en virtud del art. 159 del Código Penal no lo requiere. Al mismo tiempo, la recepción de ganancias en boletos de lotería falsos constituye un fraude, ya que estos documentos no contienen una obligación crediticia del estado o de una organización comercial de pagar al poseedor del boleto su valor nominal, sino que solo otorgan el derecho a participar en el premio. dibujo.
• Una segunda forma de fraude, mucho menos común, es el abuso de confianza. Aquí el infractor utiliza una relación especial de confianza que se ha desarrollado entre él y el propietario o propietario de la propiedad, que se basan, por regla general, en relaciones civiles o laborales derivadas de un contrato o acuerdo. Por ejemplo, una persona que ha recibido, en virtud de un contrato de trabajo por la realización de cualquier trabajo, determinada propiedad o un anticipo en efectivo, cantidades contabilizadas con la intención de gratuitamente, sin cumplir efectivamente con las obligaciones asumidas para volverlas a su favor, Comete fraude., con el fin mercenario de convertir a su favor los bienes culpables, recibidos en virtud de un contrato de arrendamiento doméstico o comprados en puntos de venta a crédito sin realizar los pagos y aportes correspondientes a los propietarios.
• El fraude debe distinguirse del robo, ya que cuando se comete, los perpetradores también pueden recurrir al engaño para ingresar a locales, viviendas, otras instalaciones de almacenamiento y robar bienes en secreto. Sin embargo, a la hora de cometer un robo, el engaño es solo una condición que facilita la incautación secreta de bienes en el futuro, y por lo tanto no condiciona la transferencia de valores del propietario al delincuente. El engaño juega un papel completamente diferente en la composición del fraude, actuando aquí como la principal razón para la transferencia de la propiedad al sujeto, que la vuelve a su favor. Cabe señalar que, en caso de robo, la propiedad se roba en secreto además y en contra de la voluntad de la víctima; en caso de fraude, existe una transferencia "voluntaria" de la propiedad por parte del propietario o del propietario al delincuente. Además , una característica importante del fraude es la transferencia de la propiedad a la propiedad o, en todo caso, a la titularidad de la persona que le confiere en relación con esta propiedad por determinadas facultades. Por tanto, la incautación egoísta de bienes transferidos a una persona para operaciones puramente técnicas (ayudar a traer una maleta, cuidar cosas dejadas por poco tiempo, etc.) sin dotar al sujeto de las facultades adecuadas constituye robo, no fraude.
• Signos calificativos de fraude: a) fue cometido por un grupo de personas por conspiración previa; b) repetidamente; c) al infligir un daño significativo a un ciudadano, coinciden plenamente con los signos de robo del mismo nombre. Sin embargo, la Parte 2 del art. 159 del Código Penal, sin indicar un signo como robo con penetración en una vivienda, local u otra instalación de almacenamiento, complementa su composición calificada con un signo: fraude cometido por una persona en su cargo oficial. Estos pueden ser no solo funcionarios de organizaciones estatales federales y municipales, sino también empleados de estructuras comerciales que usan su posición oficial para robar engañando la propiedad de otra persona. Las manifestaciones específicas de este tipo de fraude pueden ser muy diversas. Lo principal es establecer que, al engañar al dueño o dueño del inmueble, el perpetrador utilizó su cargo oficial como empleado de una empresa, organización o institución. Estos casos son típicos de empresas de servicios de reparación de automóviles, talleres de servicio de electrodomésticos y servicios públicos. Sin embargo, debe tenerse en cuenta que medir, pesar, contar u otro engaño a los consumidores en organizaciones que venden bienes o prestan servicios al público por parte de sus empleados en determinadas condiciones, no forma parte del fraude, sino del engaño a los consumidores. cuya responsabilidad está prevista en el Art. ... 200 Código Penal.
• Parte 3 del art. 159 del Código Penal prevé una composición especialmente calificada de fraude si se comete: a) por un grupo organizado; b) a gran escala oc) por una persona previamente condenada dos o más veces por malversación o extorsión. Estos signos coinciden completamente con los signos del mismo nombre en la composición del robo.